Diversifiez votre épargne dans la SCPI de référence en Allemagne
- Être présent localement, via le groupe Inovalis Advenis sur nos marchés d’investissement, afin de maintenir une connaissance approfondie des marchés
- Privilégier la sélectivité dans le choix de nos investissements : localisation attractive, solidité financière de nos locataires et engagement des locataires avec des baux longs
- Intégrer des critères ESG visant à concilier performance économique, impact social et environnemental
- Gestion active et de conviction du portefeuille
Avertissements
- Risque de perte en capital : Le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. Les fluctuations des marchés immobiliers peuvent impacter négativement la valeur de vos parts, entraînant une perte partielle ou totale de votre investissement initial.
- Risque de liquidité : la SCPI est considérée comme un placement peu liquide.
- Revenus non garantis : ils dépendent de l’évolution du marché immobilier, qui impacte les conditions de location de vos immeubles, et peuvent évoluer de façon aléatoire durant votre durée de placement.
- Risque lié à l’effet de levier : l’attention des investisseurs est attirée sur le fait que la SCPI peut recourir à l’endettement. Le recours à l’endettement lors de l’acquisition d’un immeuble permet de bénéficier d’un effet de levier intéressant, généré par l’achat de cet immeuble. Il est encadré et uniquement autorisé dans les limites fixées par l’assemblée générale. L’utilisation de cet effet amplifie les opportunités de gains potentiels, mais aussi les risques de pertes.
Les parts de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) constituent des placements à long terme, et doivent être acquises dans une optique de diversification patrimoniale. Le montant que vous investissez doit être en adéquation avec votre patrimoine personnel, votre horizon d’investissement, et votre tolérance aux risques spécifiques à ce type de placement. La société de gestion recommande de conserver les parts sur une période d’au moins 9 ans.
<div class= »ewa-rteLine »>La revente de parts de SCPI peut s’avérer difficile , les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.</div>
<div class= »ewa-rteLine »>L’associé qui souhaite se séparer de ses parts dispose des possibilités suivantes :</div>
<ul>
<li class= »ewa-rteLine »>le remboursement de ses parts,</li>
<li class= »ewa-rteLine »>la demande de cession de ses parts sur le marché secondaire,</li>
<li class= »ewa-rteLine »>la cession directe de ses parts sans intervention de la Société de Gestion à des conditions librement débattues entre le cédant et le cessionnaire.</li>
</ul>
Pourquoi investir ?
Depuis 2017, Advenis REIM a pour objectif de proposer des solutions d’épargne immobilières paneuropéennes qui répondent aux attentes patrimoniales des investisseurs privés et institutionnels.
La SCPI Eurovalys gérée par Advenis REIM permet aux investisseurs d’accéder aux marchés immobiliers allemands et de diversifier géographiquement leur épargne, élargissant ainsi leurs opportunités d’investissement et permettant un complément de revenus potentiel.
Grâce à une excellente connaissance des marchés immobiliers européens, Advenis REIM apporte une valeur ajoutée à ses associés et distributeurs.
Risque de perte en capital, revenus éventuels non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier et de la fiscalité applicable. Les performances passées ne préjugent pas de performances futures. La liquidité est limitée.
La stratégie d’investissement consiste à sélectionner des actifs immobiliers de qualité supérieure au sein des villes du Big 7. L’accent est mis sur les investissements dans des bureaux occupés par des locataires diversifiés offrant de solides garanties financières.
De plus, la stratégie s’appuie sur la présence établie depuis plus de 15 ans du groupe Advenis à Francfort, bénéficiant ainsi de son expertise locale.
La situation passée des locataires ne préjuge pas de leur solidité future.
L’Allemagne, première puissance économique européenne, offre des fondamentaux solides. Elle se positionne en tant que troisième exportateur mondial et affiche un taux de chômage de seulement 3 %.
Son marché immobilier de bureaux est dynamique depuis plus de 10 ans, avec un volume de transactions atteignant 22,25 milliards d’euros en 2022.
Source BNP Paribas Real Estate
Au cœur des évolutions de l’immobilier, nous avons développé une politique RSE ambitieuse (Responsabilité Sociétale des Entreprises).
En témoignage de notre engagement, notre SCPI Eurovalys a obtenu le « label ISR » le 23 février 2022. Ce label a ensuite été renouvelé le 23/02/2025 pour une durée de 3 ans. La SCPI est classée dans la catégorie « article 8 » du Règlement (UE) 2019/2088, également connu sous le nom de SFDR, qui définit les informations à fournir en matière de développement durable dans le secteur des services financiers.
Le label ISR de la SCPI Eurovalys a été décerné par AFNOR Certification. Il est valable à dater du 23/02/2025 jusqu’au 22/02/2028. La SCPI labellisée est classée article 8 au sens du Règlement Disclosure.
Quel est l’intérêt de bénéficier de potentiels revenus immobiliers de sources étrangères ?
Pour en savoir plus et découvrir une comparaison d’investissement entre une SCPI investie à 100 % en France et une SCPI investie à 100 % en Allemagne, RDV sur notre plaquette commerciale.
Attention : toutes les conventions fiscales bilatérales ne sont pas rédigées de la même manière et peuvent être amenées à évoluer. Le revenu imposable pouvant augmenter, certains avantages fiscaux peuvent être perdus ou la tranche d’imposition peut évoluer. Chaque investisseur doit analyser son projet d’investissement en fonction de sa propre situation fiscale, de son taux marginal d’imposition et de la composition de ses revenus. Risque de perte en capital, revenus non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier.
Comment investir ?
Lorsque vous achetez des parts de la SCPI Eurovalys au comptant, vous payez l’intégralité des parts acquises au moment de votre souscription.
Il s’agit d’un mode de souscription simple, qui vous permet d’investir dans l’immobilier avec peu de liquidités et de rechercher des revenus potentiels versés trimestriellement.
Risque de perte en capital, revenus éventuels non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier et de la fiscalité applicable. Les performances passées ne préjugent pas de performances futures. La liquidité est limitée.
Cela permet de bénéficier des conditions d’emprunt actuelles, pour se constituer un patrimoine immobilier sans apport important.
Les revenus potentiels trimestriels de la SCPI pourront être utilisés pour couvrir une partie des remboursements du crédit.
Il est rappelé qu’un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Risque de perte en capital, revenus éventuels non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier et de la fiscalité applicable. Les performances passées ne préjugent pas de performances futures. La liquidité est limitée.
En cas d’achat des parts de SCPI à crédit, le souscripteur ne doit pas tenir compte exclusivement des potentiels revenus pouvant provenir de la SCPI, compte tenu de leur caractère aléatoire, pour faire face à ses obligations de remboursement. Par ailleurs, en cas de défaillance au remboursement du prêt consenti, les parts de la SCPI pourraient devoir être vendues, pouvant entraîner une perte de capital. Enfin, en cas de vente des parts de la SCPI à un prix décoté, l’associé devra compenser la différence éventuelle existant entre le capital restant dû et le montant issu de la vente de ses parts.
Comme tout bien immobilier, les parts de SCPI peuvent être démembrées. Autrement dit, divisibles en deux blocs : la Nue-propriété et l’Usufruit.
Tout comme il est possible d’acheter les SCPI en pleine propriété, il est également possible d’acquérir uniquement cette nue-propriété ou cet usufruit et cela pour une durée limitée et définie. C’est ce que l’on appelle un démembrement temporaire.
Risque de perte en capital, revenus éventuels non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier et de la fiscalité applicable. Les performances passées ne préjugent pas de performances futures. La liquidité est limitée.
Si vous n’avez pas besoin de potentiels revenus complémentaires immédiats, vous pouvez acheter la nue-propriété de parts de SCPI et laisser temporairement l’usufruit à un autre investisseur. Vous disposez d’une décote sur le prix de la part et pendant la durée de démembrement choisie, vous ne percevez pas de revenus. Vous n’avez donc aucune fiscalité supplémentaire, puisque c’est l’usufruitier qui en est redevable.
Risque de perte en capital, revenus éventuels non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier et de la fiscalité applicable. Les performances passées ne préjugent pas de performances futures. La liquidité est limitée.
Les informations délivrées par la société de gestion ne sauraient se substituer à celles fournies dans le cadre d’un conseil fiscal individuel et l’attention des investisseurs est attirée sur le fait que la taxation des plus-values et revenus éventuels peut être dépendante de la situation fiscale personnelle des investisseurs. Les dispositions fiscales en vigueur sont susceptibles d’être modifiées quel que soit le pays d’investissement. Chaque associé doit analyser son projet d’investissement en fonction de sa propre situation fiscale et de son taux d’imposition. Risque de perte en capital, revenus non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier.
Rapprochez-vous de votre conseiller ou d’un des conseillers d’Advenis pour plus d’information.
Risque de perte en capital, revenus éventuels non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier et de la fiscalité applicable. Les performances passées ne préjugent pas de performances futures. La liquidité est limitée.
La répartition du portefeuille
au 31/12/2025
Répartition du patrimoine par typologie d’actifs (en valeur vénale)
- Bureaux
- Production et industrie
- Commerces
- Autres
- Médical & Education
Répartition patrimoine par ville (en valeur vénale)
- Francfort
- Munich
- Düsseldorf
- Wolfsburg
- Cologne
- Plattling
- Essen
- Stuttgart
- Brême
- Autres
Répartition par secteur d’activité des locataires
- Services aux entreprises
- Electronique / électricité
- Informatique et télécommunication
- Organismes de certification et Sécurité
- Immobilier
- Santé
- Conseil en ingénierie / industrie
- Automobile
- Industrie, machines et équipements
- Autres
Taux d’occupation financier (TOF)* « Aspim »
- Locaux occupés
- Locaux occupés sous franchise de loyer ou mis à disposition d'un futur locataire
- Locaux vacants sous promesse de vente
- Locaux vacants en travaux de restructuration
- Locaux vacants en recherche de locataires
- Indemnistés de départs anticipés
*Expression de la performance locative de la SCPI. Il se détermine par la division du montant total des loyers et indemnités d’occupation facturés (y compris les indemnités compensatrices de loyers) ainsi que des valeurs locatives de marché des autres locaux non disponibles à la location, par le montant total des loyers facturables dans l’hypothèse où l’intégralité du patrimoine de la SCPI serait louée, pour la période considérée (les trois mois constituant le trimestre civil échu). L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que le calcul du TOF a été modifié et comprend désormais les locaux occupés sous franchise de loyer ou mis à disposition d’un futur locataire, les locaux vacants sous promesse de vente et les locaux en restructuration (sous conditions). Ce taux est mesuré le dernier jour ouvré du trimestre civil écoulé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Dernière acquisition
La SCPI Eurovalys, gérée par Advenis REIM, poursuit la diversification de son portefeuille avec l’acquisition en Sale & Lease Back de deux actifs « light industrial » en Allemagne. Situé entre Hanovre et Berlin, l’actif de Schwabach, est le siège d’une entreprise spécialisée dans les solutions de protection incendie.
Performance ESG
Le score ESG de la SCPI Eurovalys est évalué chaque année en utilisant notamment une grille d’évaluation. Dans le cadre de sa stratégie, la SCPI Eurovalys s’engage à améliorer continuellement les caractéristiques ESG de son portefeuille. Son objectif est d’amener ses actifs jusqu’au dépassement de la note seuil, c’est à dire la note au-delà duquel les actifs sont considérés comme sur-performants. En effet, la SCPI souhaite avoir un impact concret sur le parc immobilier existant en contribuant à son amélioration, plutôt que d’investir dans des actifs déjà performants. Pour les actifs qui atteindront la note seuil, les efforts se poursuivront pour maintenir, voire améliorer le score obtenu.
L’E nvironnement, le S ocial et la G ouvernance : la démarche ESG d’Eurovalys
Les objectifs ESG
En complément des objectifs généraux et financiers, qui intègrent tous deux les dimensions ESG, le fonds s’est fixé des objectifs spécifiques sur les 3 piliers : Environnement, Social, Gouvernance
Impact Environnemental
Améliorer la qualité environnementale des immeubles gérés pour participer à la transformation vers un immobilier moins énergivore et plus respectueux de la biodiversité.
Impact Social
Orienter nos investissement pour répondre aux attentes des investisseurs et celles des occupants en matière de confort, accessibilité, santé et connectivité.
Impact Organisationnel
Engager l’ensemble de notre écosystème, notamment au travers de la labellisation ISR de fonds.
Focus sur nos actions ESG : Eurovalys : un accord pour l’énergie verte et l’environnement
La SCPI Eurovalys a récemment signé un PPA (Power Purchase Agreement) pour assurer la fourniture d’électricité d’origine éolienne, couvrant au moins 60 % de la consommation des espaces communs de 16 de ses 34 actifs. Le solde restant est de l’électricité renouvelables achetée sur le marché, un certificat de garantie d’origine atteste que cette électricité est effectivement produite à partir de ressources renouvelables.
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